发布日期：2025-02-24 10:50 点击次数：94
财联社 1 月 28 日讯（记者 高萍）1 月 27 日晚，央行清晰 4 家银行大额罚单，这亦然 2025 年来央行官网公布的首批罚单。
举座看，4 家银行假想被罚没超 9900 万元，被罚原因多触及未按照法规实施客户身份识别义务、与身份不解的客户进行交往等多项积恶活动。
4 家被罚的银行分离为农业银行、光大银行、民生银行、恒丰银行。财联社记者发现，中国东谈主民银行对 4 家银行作出行政处罚的决定日历均为 2024 年 12 月 30 日。
4 家银行领大额罚单 触及与身份不解客户进行交往等多项积恶活动
具体来看，农业银行因 12 项积恶活动被中国东谈主民银行警戒，并被充公积恶所得 487.59 万元，罚金 4672.94 万元。另外，多名相关包袱东谈主也被处以警戒以及 1 万元 -10 万元不等的罚金。光大银行被罚触及 11 项积恶活动，中国东谈主民银行对光大银行赐与警戒，充公积恶所得 201.77 万元，罚金 1677.06 万元。
民生银行、恒丰银行被罚则均触及 8 项积恶活动，其中，中国东谈主民银行对民生银行赐与警戒，充公积恶所得 99.07 万元，罚金 1705.5 万元；另外，恒丰银行被警戒，并被罚金 1060.68 万元。
从被罚原因来看，4 家银行触及多项疏通积恶活动类型。如，4 家银行被罚均触及违抗账户科罚法规；违抗反伪物币业务科罚法规；占压财政进款大要资金；违抗信用信息收罗、提供、查询及相关科罚法规；未按法规实施客户身份识别义务；与身份不解的客户进行交往。
农业银行、光大银行、恒丰银行被罚还均触及未按法规保存客户身份府上和交往纪录；未按法规报送大额交往论述大要可疑交往论述。
另外，农业银行、光大银行、民生银行被罚也还均触及违抗计帐科罚法规；民生银行 8 项积恶活动中还包括妨碍监督职责。
此外，农业银行、光大银行积恶活动中还均包括违抗东谈主民币流畅科罚法规；违抗国库科目缔造和使用法规。农业银行 12 项积恶活动中还包括违抗特约商户实名制科罚法规。
客岁有多家机构因未按法规实施客户身份识别义务等被央行重罚
财联社记者梳剪发现，以罚单公布日历来看，2024 年全年，央行官网公布的 12 张罚单中，仅有一张触及银行，为湖南溆浦农村贸易银行，因违抗银行间债券市集科罚法规，未按法规实施客户身份识别义务，该行被警戒，并被罚金 1310 万元。
另外，监管对未按法规实施客户身份识别义务等积恶活动重拳出击。财联社记者发现 2024 年公布的大额罚单中也有机构触及违抗计帐科罚法规；违抗账户科罚法规；未按法规实施客户身份识别义务；未按法规保存客户身份府上和交往纪录等积恶活动。
如，浙江航天电子信息产业有限公司 2024 年 5 月领到罚单，积恶活动触及违抗机构科罚法规；违抗商户科罚法规；违抗计帐科罚法规；违抗账户科罚法规；未按法规实施客户身份识别义务；未按法规保存客户身份府上和交往纪录；未按法规报送可疑交往论述；与身份不解的客户进行交往大要为客户开立匿名账户、化名账户等。因此，浙江航天电子信息产业有限公司被警戒，并被充公积恶所得 1596.31 万元，罚金 2825.31 万元。
另外，上海东亚期货有限公司 2024 年 12 月被罚，两项积恶活动为违抗银行间债券市集科罚法规；未按法规实施客户身份识别义务，因此该公司被中国东谈主民银行警戒，充公积恶所得 857.25 万元，罚金 3606.76 万元。
天津信唐货币经纪有限包袱公司 2024 年 12 月被央行警戒，充公积恶所得 3.97 万元足球外盘网站app官网，罚金 1103 万元。被罚原因也触及未按法规实施客户身份识别义务。